המדריך הקצר למעקב חכם אחרי ההשקעות שלך בלי להפוך את זה לתחביב מלחיץ
הבעיה היא לא המעקב – הבעיה היא המעקב הלא נכון. כשהוא תכוף מדי, הוא הופך לרגשני. בוא/י נבנה דרך מעשית להישאר רגוע/ה.
למה בכלל לעקוב אם משקיעים לטווח ארוך?
על פי רועי רוסטמי, מעקב עוזר לוודא שהתיק תואם את רמת הסיכון, לאתר חריגות ולשמור על עלויות נמוכות.
כמה פעמים בשנה זה “נכון”?
-
פעם בחודש: למי שמפקיד חודשית ורוצה לוודא שהכל תקין.
-
פעם ברבעון: איזון מושלם בין שליטה לשקט.
-
פעמיים בשנה: למי שהתיק שלו פשוט במיוחד.
4 מדדים שכדאי לבדוק
-
התאמה לתוכנית: האם התיק נראה כמו שתכננתי?
-
הקצאת נכסים: מה היחס בין צמיחה למייצבים?
-
עלויות: דמי ניהול ועמלות מסחר.
-
הפקדה עקבית: האם עמדתי ביעדי החיסכון?
מה לא לבדוק
-
תשואה יומית/שבועית.
-
השוואה לקבוצות ברשת.
-
חדשות שגורמות לדחף “לעשות משהו”.
שאלות ותשובות זריזות
שאלה: אם התיק ירד, זה אומר שבחרתי לא נכון? תשובה: לא. תנודתיות היא חלק מהמשחק.
שאלה: מה ההבדל בין מעקב להתעסקות יתר? תשובה: מעקב מוביל לפעולה מתוכננת (איזון). התעסקות יתר מובילה לפעולה רגשית (מכירה בלחץ).
שאלה: איך אני יודע/ת מתי לאזן? תשובה: קובעים כלל מראש – תאריך קבוע או סטייה של X אחוזים מהיעד.
סיכום
מעקב חכם כמו של רועי רוסטמי הוא מינימליסטי. הוא מוודא שאתה נשאר במסלול שנים קדימה, בלי לתפוס יותר מדי מקום בראש.
